专家解读 | 一文读懂ISO 31000:2018风险管理指南

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2023-03-30 14:03:35

技术文章

作者： SGS知识与管理

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ISO 31000:2018风险管理指南
任何类型和规模的组织都受到各种内外部因素的影响，导致其目标的实现存在不确定性，这些目标涉及到组织从战略决策到不同层面的各项运营活动。在ISO 31000:2018标准中，这种“不确定性对目标的影响”被定义为“风险”。

Risk Management

风险无处不在。战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等各类风险影响着企业的生存与发展，越来越多的企业关注全面风险管理。如何进行风险识别、风险评估与风险应对，如何开展风险管理以支持企业创造和保护价值，ISO 31000提供了解决这些问题的框架方法。

ISO 31000的来源

国际标准化组织（ISO）于2005年成立了由各个国家专家代表组成的专门研究风险管理标准的工作组（ISO/TC 262），开始着手于制定一个国际通行的风险管理标准，在制定过程中参考澳大利亚/新西兰风险管理标准(AS/NZS 4360:2004)的经验，经过四年的研究和反复讨论，最终在2009年发布了ISO 31000:2009《风险管理——原则和指南》，即ISO第一版风险管理标准。同年国际标准化组织（ISO）还发布了其他两项风险管理相关的标准：ISO Guide 73:2009《风险管理——术语》、ISO/IEC 31010:2009《风险管理——风险评估技术》。

随着社会经济发展及标准应用需求变化，国际标准化组织陆续对风险管理相关标准进行了修订更新，2018年更新发布了ISO 31000:2018《风险管理指南》，2019年更新发布了ISO 31010:2019《风险管理——风险评估技术》，2022年发布了ISO 31073:2022《风险管理——术语》。

2022年10月12日国家市场监督管理总局、国家标准化管理委员会发布GB/T 24353-2022《风险管理指南》，该标准等同采用ISO 31000 :2018《风险管理指南》。

ISO 31000新旧版对比

ISO 31000:2009 风险管理的原则、框架和过程及其之间的相互关系

ISO 31000:2018 风险管理的原则框架和过程及其之间的相互关系

ISO 31000:2018 风险管理的原则、框架和过程及其之间的相互关系

ISO 31000:2018原则、框架、过程“三轮车图”与ISO 31000:2009 “方框图”相比表现形式变化明显，新版用三个圆形分别表示了原则、框架和过程。

——“原则轮”核心内容为“创造与保护价值”，另外有八项原则。

——“框架轮”核心为“领导力与承诺”，包含五个步骤：整合、设计、实施、评价、改进，这个框架遵循PDCA循环。

——“过程轮”包含了：对范围、背景和标准的定义，风险评估的主流程——风险识别、风险分析、风险评价，风险应对，沟通与咨询，监控与评价，以及记录与报告。这些要素形成一个闭环流程。

ISO 31000:2018与ISO 31000:2009相比：

——风险管理原则由11项原则缩减为9项，突出了“整合”的风险管理原则，注重“价值创造与保护”这一核心原则和目的，明确将组织的风险管理工作聚焦到创造和保护价值。

——框架部分，仍然采用PDCA模型，但强化了“领导力与承诺”的核心作用，明确领导层在整个风险管理工作中的角色和职责；增加了“整合”这一环节，从组织治理层面着眼，强调风险管理与各项管理活动的整合。

——“原则轮”与“过程轮” 相互作用，强调风险管理原则要嵌入到风险管理过程之中。

——“记录与报告”被列为风险管理“过程轮”的一部分，贯穿于整个风险管理过程。

——更加强化了风险管理工作的迭代性质，提示了在每一个流程环节，随着新的实践、知识和分析能力下对流程要素、方案和控制的修正。

——为了满足多样化的需求，保持一个更加开放和包容的系统，精简了一部分内容。

风险 - ISO 31000:2018风险管理指南
ISO 31000的作用

ISO 31000向组织提供了一个开发、实施和持续改进风险管理的框架及方法，帮助组织实现有效的风险管理，从而为组织的决策和运营以及有效应对突发事件提供支持。

有效的风险管理能够改善组织绩效、鼓励创新、支持组织实现目标。通过在组织中实施和整合管理风险过程，还可以获得以下好处：

——为相关方提供持续的、一致的和可靠的信息；

——更加清晰、知情的决策；

——快速发现、捕获以及响应机会与风险；

——更高效地使用和分配资金和其他资源；

——减少损失的可能性和影响；

——更低的合规/审核成本；

——通过使用风险信息，简化和改进过程，节约成本，提高运行效率。

ISO 31000的作用
ISO 31000的适用性

ISO 31000不是管理体系标准，不用于认证，但组织可依据该标准进行自评或委托第二方开展成熟度评估。

ISO 31000适用于任何形式的组织，包括任何公共、私有或社会企业、协会、团体或个人，也适用于组织全生命周期的任何活动，包括所有层级的决策制定、活动、流程、项目、产品、服务和业务等。

ISO 31000的适用性
很多企业已经建立了质量管理体系、环境管理体系、职业健康安全管理体系，有些还建立了资产管理体系、信息安全管理体系，有些正在考虑建立合规管理体系、业务连续性管理体系。这些管理体系帮助企业识别和管控到了某些方面的风险，并不能做到全面风险管理，而ISO 31000提供了一个风险管理的框架和方法。

企业依据ISO 31000建立适合自身的风险管理框架，将风险管理原则及实施流程整合入各项活动中，包括治理、战略、策划、管理、报告等经营活动，同时也将风险管理文化嵌入到组织文化和实践中，通过系统地识别风险，开展专业风险分析与评估，制定与采取风险应对措施，帮助组织实现有效的风险管理，从而支持组织实现目标。

SGS
SGS可以提供哪些ISO 31000相关服务？

● 风险管理体系培训：讲解ISO 31000基本框架、流程，风险的识别、分析和评价方法，风险管理体系建立以及与现有管理体系整合。

● 风险管理体系建立辅导：依照ISO 31000原则、框架和流程，协助企业建立风险管理体系。

● 风险管理体系成熟度评估：对企业风险管理体系进行成熟度评估，协助企业发现改进机会。

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一、定义

1.1

您：指提交有效申请并注册后，在本平台登录、上传、发布、提供链接等以各种形式传播内容（包括文字、图片、音频、视频、图表、漫画等）的自然人、法人或其他组织。
1.2

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二、帐户注册和使用

2.1

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2.2

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2.3

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2.4

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2.5

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2.6

平台帐号的所有权归通标公司所有，您注册申请通过后，您将拥有平台帐号的使用权，可以登录平台使用平台的服务。平台帐号的所有权归通标公司所有，公司有权因经营需要收回帐号。同时，禁止任何赠与、借用、租用、转让或售卖帐号等的行为。如您违反本协议内容，通标公司有权对该帐户进行暂停使用、注销或停止提供服务等处理，且不承担任何法律责任，由此导致的包括并不限于您通讯中断、资料和虚拟道具等清空等损失由您自行承担。

三、用户个人信息保护

3.1

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3.2

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3.3

请您在使用通标平台的过程中，不要以搜集、复制、存储、传播等任何方式使用其他用户的个人信息，否则，由此产生的后果需您自行承担。

四、您的权利和义务

4.1

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4.2

请您妥善保管您的帐户信息，并对此帐户下发生的一切活动承担全部法律责任。不向任何第三方透露帐户或密码信息，如出现或怀疑帐号和密码遭到他人使用，请尽快通知通标公司，以免您的利益受到损失。
4.3

请您保证对在平台制作、复制、上传、发布、传播的任何内容享有合法权益，若您发布的内容发生权利纠纷或侵犯了任何第三方的合法权益，需您承担全部法律责任。
4.4

请您遵守本协议的各项条款，并正确、适当地使用、运营、管理此平台账号，如您违反本协议中的任何条款，通标公司有权在任何时候依据本协议中止或终止对您提供服务。
4.5

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4.6

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(2) 危害国家安全，泄露国家秘密，颠覆国家政权，破坏国家统一的；
(3) 损害国家荣誉和利益的；
(4) 煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结的；
(5) 破坏国家宗教政策，宣扬邪教和封建迷信的；
(6) 散布谣言，扰乱社会秩序，破坏社会稳定的；
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(8) 侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益的；
(9) 含有法律、法规和政策禁止的其他内容的信息。
4.7

为保证的正常运营及用户的良好体验，请您不要利用平台制作、复制、上传、发布、传播如下内容：
(1) 含有任何性或性暗示以及任何其他低俗类信息；
(2) 骚扰、垃圾广告；
(3) 涉及他人隐私、个人信息或资料的任何信息；
(4) 侵害他人名誉权、肖像权、知识产权、商业秘密等合法权利的任何信息；
(5) 含有其他干扰正常运营、侵犯其他用户或其他第三方合法权益内容的信息。
4.8

为确保通标公司和用户的利益，您请在使用本平台时，不要进行如下行为（该行为是指使用帐户平台所进行的任何行为，包括但不限于注册登录、帐号运营、管理及推广以及其他行为）：
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4.10

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五、通标公司的权利和义务

5.1

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通标公司为平台的开发、运营提供技术支持，并对该平台的开发和运营等过程中产生的所有数据和信息等享有全部权利。
5.3

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7.1

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7.5

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8.1

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8.3

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8.4

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8.5

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8.6

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九、其他约定

9.1

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9.2

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9.3

您和通标公司均是独立的主体，在任何情况下本协议不构成双方之间的代理、合伙、合营或雇佣关系。
9.4

本协议的成立、生效、履行、解释及纠纷解决，都适用于中华人民共和国的法律。本协议条款无论因何种原因部分无效或不可执行，其余条款仍有效，对双方具有约束力。
9.5

如双方就本协议内容或其执行发生任何争议，双方应尽量友好协商解决。协商不成时，诉讼管辖权归属本合同签订地法院。
9.6

本协议签订地为中华人民共和国上海市徐汇区。

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